Une approche tournée vers le Conseil qui s’appuie sur des services personnalisés, un réseau d’experts, et des solutions en architecture ouverte.
Ecouter, préconiser, mettre en œuvre, suivre, et accompagner. Notre objectif n’est pas de vous « vendre » un produit mais de vous apporter une réelle valeur ajoutée dans la durée ; il faut donc d’abord définir vos besoins afin d’élaborer la stratégie patrimoniale qui vous convient ; la solution d’investissement existe, quelque soit sa nature, mais contrairement aux banques votre conseil il ne faut pas que le « produit » prenne le pas sur la stratégie à mettre en place.

En fonction de la complexité de votre dossier nous pouvons mobiliser notre réseau d’experts externes (avocat spécialisé, notaire, expert-comptable, expertise immobilière, évaluation d’entreprise…), vous mettre en relation avec eux, collaborer avec vos propres conseils, et piloter le suivi des travaux. Nous pouvons piloter la mise en œuvre, le suivi et le reporting de leurs travaux ; l’objectif étant que vous n’ayez qu’un seul interlocuteur afin de vous faire gagner du temps. En revanche leurs honoraires sont établis par leurs soins et discutés avec vous ; notre intervention se limitera à faire en sorte qu’ils soient les plus adaptés possible à votre situation.

INVESTISSEMENT FINANCIER

Notre statut de Conseiller en Investissement Financier nous permet de vous proposer des solutions globales :

  • Compte-titre,
  • PEA,
  • Produits structurés,

avec un accès aux titres en direct ou aux OPCM. Nous pouvons faire ouvrir des comptes titres chez l’un de nos partenaires en s’appuyant sur un dépositaire de premier plan. Nous pourrons vous donner accès à pratiquement toutes les typologies de placements, et vous conseiller dans le choix et l’allocation d’actifs.

Pour des échéances plus courtes nous pouvons vous offrir également des solutions en compte à terme; l’une de nos banques partenaires proposent sur toutes les échéances des taux très sensiblement supérieurs à ce que les banques de réseaux vous offrent. facile à mettre en place ces solutions permettent d’être sur des solutions d’attente mieux rémunérées.

COURTAGE EN ASSURANCE

l’assurance vie et la capitalisation demeurent des instruments indispensables de la gestion de patrimoine. Notre indépendance nous a permis de sélectionner un large choix d’assureur répondant chacun à des besoins différents.

Contrat d’assurance vie de droit français ou luxembourgeois, nous avons l’ensemble des solutions dont vous aurez besoin, qui permettent de bâtir la stratégie la plus adaptée. Nous avons de nombreux partenariats avec des compagnies d’assurance, ce qui nous permet d’offrir LA solution qui vous convient. Le Luxembourg plutôt pour des capitaux importants car ces contrats offrent des solutions de gestion sur-mesure et différentes de celles des contrats de droit français, avec plus de choix et de souplesse.

ces nombreux partenariats permettent aussi de diversifier le risque “compagnie” en ouvrant plusieurs contrats.

Ils offrent un large choix de solutions d’investissements selon vos objectifs et votre horizon d’investissement :

  • Large choix d’OPCVM
  • Mandat de gestion
  • Fonds immobiliers
  • Produits structurés
  • ETF
  • Fonds en euros

PRÉPARATION DE LA RETRAITE

Le préalable est probablement de réaliser un diagnostic de votre situation au regard des régimes obligatoires. Avec nos experts nous vous restituons une première analyse afin de mettre en évidence les anomalies, de présenter les stratégies qui pourront être mises en oeuvre. Ensuite il convient de regarder les solutions complémentaires que vous avez ou pouvez mettre en place.

la Loi PACTE vient de profondément modifier les solutions individuelles de préparation de la retraite et des opportunités. Que vous ayez déjà un contrat en place qui peut être transféré ou que vous souhaitiez le faire nous mettons à votre disposition notre expertise,  et la sélection de  contrats les plus performants.

Nous pouvons vous aider à analyser vos contrats PERP, Madelin, ARt 83…, mettre en exergue les avantages d’un transfert sur le nouveau PER, enclencher les transferts, et enfin gérer les actifs transférés.

OPTIMISATION FISCALE

préoccupation permanente de la plupart des contribuables nous pouvons vous accompagner dans cette réflexion ; en revanche nous posons toujours comme préalable la qualité de l’investissement avant les avantages fiscaux. Nous pouvons mettre à votre disposition notre sélection d’investissement immobilier, FCPI, Girardin, GFF ou GFV selon l’objectif recherché.

SOLUTIONS IMMOBILIÈRES

titulaire de la Carte de transaction immobilière nous avons la possibilité de vous conseiller si vous avez un projet d’investissement dans le cadre notamment de dispositifs fiscaux spécifiques : Malraux, Monument historique, PINEL, LMNP ou LMP, déficit foncier, nue-propriété.

A chaque profil, objectif, ou situation fiscale nous trouverons une solution adaptée. Nos nombreux partenariats avec des promoteurs nous donnent accès à un large choix d’opérations répondant à ces différents dispositifs.

Par ailleurs l’investissement dans l’immobilier commercial peut en revanche s’envisager au travers de SCPI, OPCI ou SCI que nous avons sélectionnées, ou par la constitution de Fonds dédiés si les capitaux à investir sont importants.

nous avons une dizaine de partenariats avec des sociétés de gestion de Fonds immobiliers. Nous pourrons mettre à votre disposition un panel très large de SCPI/OPCI mais également la possibilité de créer des Fonds dédiés, pour des montants plus significatifs, investi et géré en immobilier commercial.

FINANCEMENT

Notre statut de Mandataire non exclusif en opérations de banque et services de paiement nous permet de vous accompagner dans la recherche de financement ; soit pour des opérations immobilières que nous vous aurons proposées soit pour des refinancements d’immobilier personnel ou professionnel, ou encore afin d’avoir accès à du crédit lombard.

La solution crédit peut aussi être envisagée pour l’acquisition de parts de SCPI.